Jesper Bengtson
Arv, ny samlever, salg af værdipapirer og længere udlandsophold kan udløse krav om tilbagebetaling, hvis oplysningspligten forsømmes.
Modtagere af folkepension, førtidspension, seniorpension og boligstøtte har en selvstændig oplysningspligt over for Udbetaling Danmark. Det gælder ændringer i indkomst, formue, civilstand, husstand og bopæl, som kan have betydning for udbetalingens størrelse.
Reglen står i pensionslovens § 41, hvor det fremgår, at “pensionisten skal oplyse Udbetaling Danmark, Seniorpensionsenheden og kommunalbestyrelsen om forandringer i forhold (…) der kan forventes at medføre ændringer af pensionen”.
Konsekvensen ved at forsømme pligten er et krav om tilbagebetaling. Har en pensionist tilsidesat oplysningspligten eller “mod bedre vidende uberettiget” modtaget pension, skal pensionisten eller dødsboet betale beløbet tilbage. Det følger af pensionslovens § 42.
Arv, formue og salg af værdipapirer
For folkepensionister er det ikke kun løn og pensionsudbetalinger, der kan udløse en oplysningspligt. Ifølge Udbetaling Danmarks vejledning på borger.dk skal borgeren give besked, hvis pensionisten selv eller ægtefællen eller samleveren arver, køber eller sælger værdipapirer eller modtager afkast af formue.
Den likvide formue afgør adgangen til ældrecheck og helbredstillæg. Ifølge Ældre Sagen er formuegrænsen i 2026 på 108.000 kroner, og opgørelsen sker den 1. januar. Kontantbeholdning, indeståender i banken, obligationer, aktier og formue i udlandet indgår i opgørelsen.
Samliv, flytning og udland
Civilstand er et af de forhold, der har størst økonomisk betydning. En folkepensionist, der bliver samlevende eller gift, får typisk et lavere pensionstillæg, fordi tillægget beregnes af den samlede husstandsindkomst. Ændring fra samlevende til enlig eller omvendt skal derfor meddeles.
Ophold i udlandet ud over et vist tidsrum kan påvirke retten til dansk pension og skal ligeledes oplyses. Det samme gælder flytning til Grønland eller Færøerne.
For boligstøttemodtagere skal Udbetaling Danmark have besked, når personer flytter ind eller ud af husstanden, når hjemmeboende børn fylder 18 år, og hvis den samlede formue falder med mere end 100.000 kroner. Ændringer i husleje, kvadratmeter og fremleje af værelse skal også indberettes.
Til gengæld skal husstandsindkomsten som udgangspunkt ikke selv indberettes løbende. Udbetaling Danmark modtager oplysninger om skattepligtig indkomst direkte fra Skatteforvaltningen hver måned og genberegner boligstøtten på den baggrund.
Frist på 3 måneder ved afkrævede oplysninger
Beder Udbetaling Danmark eller kommunen om oplysninger til brug for beregning af pensionen, skal de modtages senest 3 måneder efter anmodningen. Sker det ikke, ophører udbetalingen helt eller delvis med udgangen af den måned, hvor fristen udløber. Udbetalingen genoptages først fra den 1. i måneden efter, at oplysningerne er modtaget. Det fremgår af pensionslovens § 41, stk. 3.
For sociale ydelser efter lov om aktiv socialpolitik gælder en tilsvarende regel om tilbagebetaling. Af aktivlovens § 91 fremgår, at kommunen skal træffe afgørelse om tilbagebetaling, når modtageren mod bedre vidende har undladt at give oplysninger eller uberettiget har modtaget ydelser.
Ankestyrelsen har i sin praksis fastslået, at det ikke er en betingelse for tilbagebetaling, at borgeren vidste eller burde vide, at der ikke var ret til ydelsen. Det er nok, at borgeren vidste eller burde vide, at der bestod en oplysningspligt.
Sådan giver man besked
Ændringer meldes på borger.dk under den enkelte ydelse, hvor der er selvbetjeningsløsninger til at oplyse ændringer i indkomst, formue, samliv og bolig. Alternativt kan borgeren kontakte Udbetaling Danmark direkte.
Tilbagebetalingskrav opkræves af Gældsstyrelsen, når Udbetaling Danmark har truffet afgørelse. Krav mod dødsboer kan rejses over for arvingerne inden for lovens forældelsesfrister.
